După cum am menționat deja, un trader individual are acces la Forex prin intermediul unui broker sau al unei companii de investiții. Traderii câștigă bani în urma speculaților valutare. Cu alte cuvinte, închid poziții la un preț mai mare comparativ cu prețul de deschidere. Uneori, tranzacționarea valutară este ca un salt în întuneric. Rezultatul depinde de o anumită strategie de tranzacționare. Personalitatea traderilor și capacitatea lor de a-și controla emoțiile și de a lua decizii înțelepte este una dintre cheile succesului.
Serviciile de brokeraj pe piața valutară ar putea fi considerate ca fiind o afacere fără riscuri. Tranzacționarea în marjă nu permite traderilor să cheltuiască mai mulți bani decât au în conturi. Mai mult, acest principiu îi împiedică pe traderi să împrumute fonduri de la un broker.
Știm deja că tranzacțiile de pe piața valutară sunt efectuate la nivel interbancar. Intermediarul are conturi bancare exprimate în mai multe valute. O anumită bancă oferă unei companii de investiții cotații, care sunt transmise clienților de către această companie. De regulă, cotațiile finale diferă puțin de cele inițiale, din cauza dimensiunii mărite a spread-ului.
Acest lucru permite intermediarului să câștige bani din diferența de spread, deoarece tranzacțiile interbancare sunt mai profitabile. De exemplu, o bancă oferă unui anumit broker cotația USD/JPY de 104,75/104,77 cu un spread de 2 pips. Brokerul mărește spread-ul până la 4 pips și oferă clienților săi următorul preț 104,74/104,78. Imaginați-vă că un trader deschide o tranzacție scurtă (vinde dolari americani) de 1 lot care este egal cu 100.000 USD (amintiți-vă că un lot InstaForex înseamnă 10.000 USD, care este de 10 ori mai mic decât un lot standard). Astfel, traderul vinde dolari americani la prețul de 104,74 yeni pentru un dolar. Astfel, există următoarea diferență: 100.000 * (107.75-104.74) = 1.000 de yeni japonezi. Această sumă este convertită în funcție de cursul de schimb interbancar și se ridică la 1.000 USD/104,77 = 9,54 USD.
Această sumă este un profit garantat al companiei de investiții. În special, brokerii primesc această sumă atunci când traderii deschid poziții și le închid. Drept urmare, brokerul primește aproximativ 19 USD în urma unei singure tranzacții. Și dacă o companie de invetiții are câteva mii de clienți care efectuează zeci de tranzacții în fiecare zi, atunci veniturile zilnice ale acestei companii de tranzacționare ating sute de mii de dolari americani! După cum putem observa, aceasta este o afacere foarte profitabilă.
Cu toate acestea, câștigarea de bani în funcție de spread-uri nu este singura sursă de venit. Unele companii de investiții percep comisioane pentru fiecare tranzacție și taxe suplimentare pentru deschiderea sau închiderea pozițiilor. De fapt, aceste comisioane sunt aproape la fel ca profitul rezultat din spread-uri.
În exemplul de mai sus, compania tranzacționantă poate furniza clienților săi cotația interbancară fără a crește spread-ul: USD/JPY -104,75/104,77. Cu toate acestea, intermediarul poate percepe 19 USD pentru fiecare tranzacție. În ambele cazuri, venitul este același. Cu toate acestea, unii brokeri măresc spread-urile și percep comisioane. În realitate, este aproape imposibil să aflăm dacă o companie crește spread-urile sau nu. Ideea este că se schimbă constant cotațiile, iar traderii nu sunt informați cu privire la dimensiunea spread-ului interbancar.
Sursa de venit menționată mai sus este posibilă numai dacă traderii efectuează tranzacții folosind loturi forex standard. În cazul în care traderii folosesc mini sau micro loturi, compania care tranzacționează nu poate transfera o sumă atât de mică prin intermediul unei bănci la nivel interbancar. Un mini lot înseamnă 10.000 USD, în timp ce un micro lot este egal cu 1.000 USD.
Dimensiunea minimă a tranzacției la nivel interbancar este de 100.000 USD. În acest caz, aproximativ 95% dintre traderii începători pierd bani. Principalul motiv pentru această situație este intenția de a câștiga bani ușori.
Aceștia nu acordă o atenție deosebită analizei situației pieței, precum și instrumentelor pieței și influenței indicatorilor economici asupra cursurilor de schimb valutare. Astfel, tranzacționarea pe Forex se transformă într-o ruletă. De obicei, astfel de traderi preferă mini sau micro loturi. De aceea, companiile de investiții nu efectuează tranzacții atât de mici la nivel interbancar. Dacă traderii își închid pozițiile pe mini loturi sau micro loturi cu pierderi, suma pierderilor este primită de companiile de investiții sub formă de venituri. Însă, în caz de succes, profitul traderilor este plătit de companie.
Acțiunile traderilor nu pot duce la falimentul unui broker din cauza faptului că 95% dintre începători își pierd banii. În același timp, restul de 5% din traderii cu experiență nu pot câștiga o sumă atât de mare încât să dea faliment compania. De exemplu, toți clienții companiei au aceeași sumă în conturile lor de tranzacționare. În acest caz, profitul celor 5% ar trebui mărit de 19 ori. Cu alte cuvinte, este aproape imposibil. Mai mult, dacă traderii au obținut rezultate bune din tranzacționarea mini loturilor, vor trece în curând la loturi standard. Astfel, compania plătește din bugetul său și efectuează operațiuni valutare prin intermediul unei bănci.
Majoritatea companiilor nu își informează clienții despre sursa de venit pe care am descris-o anterior. Majoritatea dintre ei susțin că mișcarea banilor are loc la nivel interbancar, iar dimensiunea lotului nu contează. Cu toate acestea, bunul simț și raționamentul logic ne-au condus la o concluzie opusă. În special, majoritatea traderilor își pierd banii la începutul carierei lor. De fapt, este cu adevărat posibil să câștigi bani pe Forex. Desigur, este riscant și necesită multe cunoștințe, abilități și experiență.
Rata dobânzii unei bănci ar putea fi utilizată pentru venituri suplimentare ale companiei de investiții. Am discutat acest lucru în capitolul anterior. Cu toate acestea, veniturile sunt destul de mici. Traderii ar trebui să își păstreze pozițiile deschise pentru o perioadă lungă de timp pentru a produce bani pentru o companie de investiții. Cu toate acestea, este mai profitabil atunci când traderii deschid și închid în mod constant tranzacții - cu cât mai multe, cu atât mai bine. Astfel, veniturile din dobânzile bancare sunt mai mici decât cele rezultate din comisioane și spread-uri.
După cum putem vedea, companiile de investiții se află în condiții mai bune decât traderii. Au un venit constant și activitatea lor de afaceri este de succes. Companiile de investiții obțin profit din spread, comisioane, tarife bancare, tranzacții nereușite ale clienților lor care tranzacționează mini și micro loturi. Veniturile traderilor sunt de obicei limitate doar la tranzacții profitabile la cursul de schimb valutar (speculații valutare) și, în unele cazuri, la cursuri bancare. Cu toate acestea, tranzacționarea Forex este foarte atractivă. Dacă considerăm acest tip de activitate ca un loc de muncă, nu ca un joc, putem câștiga un profit constant și ridicat. Randamentul în astfel de cazuri poate depăși profitul din investiții financiare, obligațiuni și fonduri de investiții. Dacă cedați tentației și începeți să tranzacționați pe Forex fără să aveți cunoștințe și abilități suficiente, există mari șanse să vă pierdeți banii. Vă oferim o mare parte din informațiile profesionale. Acum, depinde de dumneavoastră ce decideți să faceți.
